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（2006年10月31日第XNUMX期全国人民代表大会常务結员会二十四次会议通オーバー）
ディレクトリ
第XNUMX章一般規定
第二章反洗钱监督管理
第三章金融机面反洗钱义务
第四章反洗钱调查
第五章反洗钱国际合作
第六章法律责任
第XNUMX章補足規定
第XNUMX章一般規定
第一条是了预防洗钱活PIN、维护金融追跡、遏制洗钱犯罪及相関連犯罪、生産本法。
第二条本法所称反洗钱、是指是了预防通過オンライン種法掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性的的組织犯罪、恐怖活PL犯罪、実行犯犯罪、贪污贿赂罪、破坏犯罪管理犯罪、犯罪诈骗等犯罪本法规定采取相関連犯罪的行是。
第三条在中华人民商境内的立的金融机立て和按照规定的当不反反審钱义务的完了非金融机大额交易和可疑交易报告制度、急反弁钱义务。
第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监名管理工作。国务院有関連部门、机所在入自的职责范围内圧反口钱监名管理职责。
国务院反洗钱行政主管部门、国务院有関連部门、机取和司法机関連在反洗钱工作中事当通我。
第五条対法法禁反洗钱职责または者义务获得的客户身份资金和交易信息、直当予以保密；非依法规定、不得向任何単位和T人挙。
反洗钱行政主管部门和克内依法负有反弁钱监督管理职责的部门、机位不反口钱职责获得的客户身份资料和交易信息
司法机関連依照本法获得的客户身份资料和交易信息、只能用在反洗钱刑事诉讼。
第六条押反洗钱义务的机取適用物法人员依法提交大额交易和可疑交易报告、受法保护。
接受举报的机の情報提供者和举报内容保密。
第二章反洗钱监督管理
八条国务院反洗钱行政主管部门コン织、协调全国的反洗钱工作、负责反洗钱的资金监的、選択的または会同国务院有関連金融监主管理机事的金融洗浄性反钱规章的情况、在职责范围内调查可疑交易活PIN、不利和国务院规定的有関連反洗钱的О別职责。
国务院反弁钱行政主管部门的派出机列在国务院反洗钱行政主管部门的授権范围内、対金融机から反反钱义务的情况調査行监督、检查。
第九条国务院有関連金融监顧所监督管理的金融机付反洗钱规章、対所监督管理的金融机所立按照规定建立立反公钱四半期控制的待、対法和国务院规定的かつ他职责。
第十条国务院反洗钱行政主管部门設定立反口钱信息中心、负责大额交易和可疑交易报告的接収、、、、彼ら按照规定向国务院反口钱行政主管部门报告かつ他职责。
第十一条国务院反口钱行政主管部门是正反口钱资金监职责、国国务院有関連部门、机から获取所主権的信息、国务院有関連部门、机上審当挙。
国务院反洗钱行政主管部门測定当向国务院有関連部门、机右通通报反洗钱工作情况。
で十二条海関連
前出された通报的金额JPG准由国务院反洗钱行政主管部门会同海関連总卓规定。
第十三条反弁钱行政主管部门和異依法负有反弁钱监督管理职责的部门、机面ρ
第十四条国务院有関連金融监督管理机課审批新設定金融机から一者金融机面增設定分支机所時、今审查新机部反洗钱株容制制度的方案；対不不定合本法规定的的立申请、不予批報。
第三章金融机面反洗钱义务
第十五条金融机である依照本法规定建立株反洗钱共有容制制度、金融机面的负责人的当対反洗钱集団加制制度的有効率の施负责。
金融机を必要とする立反洗钱专门机取または者指定内設定机から负责反洗钱工作。
第十六条金融机床的当按照规定建立客户身份识的制度。
金融机座在与客户建立业务関系オルサー是客户献规定金额上的発生金汇カセット、今钞兑换、票提出兑付等一次性金融服务時登记。
客户由別人代理办理业务的、金融机協議人同時対代理人和被人的身份证件仲人О別身份证明文件
与客户建立人身保险、信托等业务
金融机目不得是身份屋外的客户提供服务Orer与マッチング行交易、不得是客户開立非账户または假名账户。
金融机前対先前获得的客户身份资料的真正性、有効率性または完礼性有疑问的、今重新识的客户身份。
任何単位和TT人在与金融机立て建立业务
第十七条金融机見通過第三方识加客户身份的、今确保第三方已经采取手合本法義的客户身份识は未施；第三方未采取記合本法義的客户利份识未対客户身份识を义务的责任。
公安公安、工商官管理等部门核斗客户的有関連身份信息。
第十九条金融机計取引当按照规定建立客户身份资料和交易记录購入制度。
在业务関系存续期間隔、客户身份资料ρ生変更的、データデータ時更新客户身份资料。
客户身份资料在业务関系結束后、客户交易信息在交易結カセット后、即至少保五年。
金融机破破産解散時、電子将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有関連部门指定的机から。
第二十条金融机である按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
金融机目办理的単笔交易または人在规定取引内的上计交易超過剰规定金额または者
金融机一条金融机見建立客户身份识的利、客户身份资料和交易记录購入制度的積極办法、由国务院反官钱取引主管部门会同国务院有関反報的オンライン办法、由国务院反洗钱官主管部门贈。
第二十二条金融机的評価当按照反洗钱预防、监補給制度的待、開展反洗钱京都训和宣活
第四章反洗钱调查
第二十三条国务院反洗钱行政主管部门またはまたは議出机委員
调查可疑交易活PIN時間、调查人员不得少存在二人、出出献合法证件和国务院反礼钱行政主管部门オルル運営一级審出机所出地的调查命书。调查人员调查通知书的、金融机可能有権利私绝调查。
第二十四条调查可疑交易活PIN、可询问金融机見有関連人员、臨Ǔ明情况。
询问襲当製作询问笔录。询问笔录的当交は询问人核防。笔录上签名。
第二十五条调查中需要XNUMX取被転移、隐藏、篡改または者毁损的文件、资料、可予以封存。
调查人员封文件、资料、今会同在场的金融机立て工作人员查点清楚、当场開列清単一式二份、由调查人员和在场的金融机令作人员签名卷改善查。
第二十六条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的、これ立即向有管辖権利的侦查机関連报案可采取临時冻結適用施。
侦查机関連接到报案后、対已依照前尽规定临時冻結的资金、で当当時决定是否继续冻結即当立即防止国务院反洗钱死主管部门、国务院反洗钱執行主管部门測定当立即死金融机上げ防止冻結。
临時冻結不得超上位四十八小時。金融机目在按照国务院反弁钱行政主管部门的距離采取临時冻結定義執行四十八小時内、未接到侦查机関連继续冻
第五章反洗钱国际合作
第二十七条中华人民共和国根受け取り缔結または参加的国际条約、オル者按照平等互惠原则、開展反洗钱国际合作。
第二十八条国务院反洗钱行政主管部门根主管部门根主管部门根主管部门根領国务院授権、代表中国政府与外国政府和有関連国际組み合わせ织開展反洗钱合作、依法与境外反公钱机所交换権反支钱有関連信息和资料。
第二十九条涉及追比較審钱犯罪的司法协助、由司法机関連依照有関連法的规定办理。
第六章法律责任
第三十条反洗钱行政主管部门和О別依法负有反弁钱监督管理职责的部门、机からから事反公钱工作的人员有下列行是之一的、依法给前行政
（一）违反规定進行行检查、调查または者采取临時冻結具体的；
（二）秘密露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密または人TT人隐私的;
（三）违反规定対有関連机所和人员⤦行政罚的；
（四）ر別不依法デフォルト职责的行是。
第三十一条金融机見有下列行是之一的、由国务院反弁钱行政主管部门または上者キン報的的区的都市一级的選挙出机取责令留期長金融机上対適合负责的董事、高级管理人员和∥他の责任人员给予纪律的分：
（一）未按照规定建立反洗钱完了制制度的；
（二）未按照规定設定立反洗钱专门机からまたは者指定内未机未负责反洗钱作的;
（三）未按照规定対职工進行行反洗钱未训的。
第三十二条金融机所有下列行是之一的、由国务院反口钱行政主管部门または上寺猿権的的区的市一级被選挙出机令责令限期線；情节严重的、万元オンライン罚カセット、これらの順负责的董事、高级管理人员和∥その他の责任人员、
（一）未按照规定課客户身份识的义务的；
（二）未按照规定購入客户身份资料和交易记录的;
（三）未按照规定报送大额交易报告または可疑交易报告的;
（四）与身份上的客户進行行交易または是客户開立非账户、假名账户的;
（五）违反保密规定、秘密露有関連信息的；
（六）コメント绝、衝撃碍反洗钱检查、调查的；
（七）母绝提供调查材料または者故意シャワー虚假材料的。
金融机目有前令行是、致使直钱后果ρ生的、的五十万元五百万元立て罚カセット、これは负责的董事、高级管理人员和ر別入力责任人员到罚剛
対有前两窯规定情形的金融机上勝负责的董事、高级管理人员和しく他の责任人员、反執钱行政人员和しく他の责任人员、反執钱行政人管部门资格、断刻事有関連金融行业工作。
第三十三条违反本法规定、成成犯罪的、依法追測定刑事责任。
第XNUMX章補足規定
第三十四条本法所称金融机建、是指依法設定立的から事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机帳、信托投资公司、证娥司、期货经纪公司国务院反洗钱行政主管部门确定現金公布的起事金融业务的ر他机と。
第三十五条は、国务院反公钱行政主管部门会同国务院（
第三十六条対涉嫌恐怖活PIN资金的监容容用本法；③別の容有规定的、であるО规定。
第三十七条本法自2007年1月1日起発。